Hieronder vindt u een overzicht van de meest gestelde vragen over Beheerd Beleggen. Wanneer uw vraag er niet bij staat kunt u gerust contact met ons opnemen, wij beantwoorden uw vragen graag. Bel 0320 - 269 529 of stuur uw vraag, klik hier.
U kunt heel eenvoudig een rekening aanvragen door contact met ons op te nemen. Wij zorgen dat u de benodigde bescheiden thuisgestuurd krijgt. Als de de bescheiden getekend retour zijn inclusief geldig legitimatiebewijs, dan kan de rekening akkoord gegeven worden.
Wanneer het afgesproken bedrag aan liquide middelen en/of stukken op de rekening staan, kunnen wij een aanvang maken met het beheer.
Er zijn geen kosten verbonden aan het openen van een Beheerd Beleggen-rekening. Wanneer u stukken overboekt, worden de overboekingskosten vergoed (maximaal €500,- overboekingskosten).
Uw beleggingsrekening voor Beheerd Beleggen wordt aangehouden bij BinckBank. BinckBank draagt zorg voor de administratie en bewaring van uw gelden en beleggingen. De bank stuurt u tevens het fiscale jaaroverzicht. Via BinckBank worden bewaarloon en transactiekosten in rekening gebracht.
U kunt elk gewenste moment starten en stoppen met Beheerd Beleggen. Er is geen opzegperiode.
DCA-Vermogensbeheer is beheerder van uw vermogen; hierbij geldt vanzelfsprekend de zorgplicht die hierbij past. U kiest voor het concept naar wens en welke ook aansluit bij uw beleggingsprofiel. DCA-Vermogensbeheer toetst elk jaar opnieuw uw beleggingsprofiel. Garanties over het te behalen rendement kunnen wij helaas niet geven; wel de garantie dat wij zorgdragen voor continuïteit. DCA-Vermogensbeheer is doorlopend actief om de beleggingen te toetsen aan de marktomstandigheden en daar waar nodig actie te ondernemen.
De prognose van rendement hangt af van het gekozen concept. Op dit moment hanteren wij 6 concepten: Aandelen, Obligaties, Beleggingsfondsen, Duurzaam, Life Cycle en Dividend. Elk concept kent een eigen risicoprofiel en uiteindelijk een eigen rendement. Daarnaast wordt het rendement ook sterk beïnvloed door stortingen en onttrekkingen.
U kunt te allen tijde bijstorten. Wij ontvangen automatisch bericht via de depotbank dat er is bijgeschreven. Wij gaan er dan vanuit dat deze storting bedoeld is voor uitbreiding van uw beleggingen.
U kunt vanzelfsprekend ook te allen tijde geld onttrekken van uw Beheerd Beleggen-rekening. Wij hanteren wel een ondergrens voor het beheer. Voor onttrekkingen worden wij graag van tevoren op de hoogte gesteld om de portefeuillesamenstelling hier eventueel op aan te passen. Een aantal concepten is niet bedoeld voor periodieke onttrekkingen.
Voordat we van start gaan wordt er eerst, door middel van de vragenlijst, een beleggers- en klantprofiel van u gemaakt. Op basis van deze gegevens kunnen we een aanvang maken met het beheer mits het profiel aansluit bij het concept van uw keuze. Wij zullen dit toetsen. Elk jaar sturen wij u opnieuw de vragenlijst met de door u gegeven antwoorden. U stuurt vervolgens de vragenlijst met eventuele wijzigingen getekend retour.
Elk kwartaal wordt u schriftelijk geïnformeerd over de vorderingen binnen uw beleggingsportefeuille. Daarnaast kunt u elk moment van de dag inloggen om uw portefeuille online te bekijken. Jaarlijks ontvangt u ook een fiscale jaaropgaaf van de depotbank.
Het concept Beheerd Beleggen is ontwikkeld om eenvoud en duidelijkheid in vermogensbeheer te creëren. Mochten er toch vragen zijn, dan kunt u te allen tijde contact met ons opnemen.
DCA-Vermogensbeheer durft een groot deel van de beheervergoeding afhankelijk te stellen van de prestatie: no cure, no pay. Wij vragen naast een kleine vaste periodieke vergoeding (0,25% per kwartaal over het uitstaande vermogen), 10% over de netto waardetoename van uw portefeuille wanneer we meer dan 5% netto rendement voor u maken; over het meerdere van 10% netto rendement vragen wij 20% (tarieven ex btw). Bij BinckBank worden transactiekosten en bewaarloon in rekening gebracht.
Bij Beheerd Beleggen Beleggingsfondsen en Beheerd Beleggen Duurzaam brengen wij geen vaste vergoeding per kwartaal in rekening. In de beleggingsfondsen worden wel kosten gemaakt; deze kunnen (gedeeltelijk) ten goede komen van de beheerder.